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公募备战FOF 投资者教育向摩羯智投取经

2017-08-07 15:18:12

来源:水母网   通讯员 小招



    水母网8月7日讯(通讯员 小招)自公募FOF的筹备工作逐步展开,多家公司上报公募FOF(一种专门投资于其他投资基金的基金)产品,加入排队大军。截至2017年7月14日,证监会数据显示共有78只公募FOF正在等待“准生”,这些产品来自于44家基金公司,新老公司齐上阵。对于基金公司而言,投资者对FOF了解尚不深入,如何让投资者深入了解FOF的优势和特点,离不开大量的投资者宣导工作,因此,FOF在推出前的投资者教育重要性凸显。

    于是,许多基金公司开始向基于公募基金组合配置的智能投顾领军者——招行摩羯智投取经,其作为国内银行业首次试水的智能投顾,已成长为国内最大的智能投顾,规模突破50亿元,在投资者教育和公募基金组合配置方面已是业内权威。

    规模突破50亿的摩羯智投

    早在2016年12月,招行已经上线了主打公募基金智能组合配置服务的摩羯智投,一时间引发了市场的广泛关注,根据最新数据,摩羯智投已经不仅仅是国内银行业首家智能投顾,同时也已成长为国内最大的智能投顾,规模突破50亿元。

    相较美国等发达国家,他们在智能金融领域布局较早,已经趋向于成熟,近期全球最大的资产管理公司贝莱德也进军欧洲智能投顾市场,提供自动指数型基金投资策略。在国外,经过多维数据验证,智能投顾的确明显提升了投资效率,因而受到投资者和各大机构的追捧,而在国内的运作情况如何尚未可知,摩羯智投为我们提供了一个学习的样本,在绩效、投资者服务和产业链等多方面体现出其运作的亮点。

    投资者教育依托交互服务平台

    从服务角度看,摩羯智投的售前售后服务在智能投顾领域做得风生水起,基于其交互服务平台,向客户推送各类服务报告和优化建议,提升客户对组合配置的了解。摩羯智投每月发布月度运作报告,让投资人能更好地掌握自己所购买的组合运作情况,个性化服务做到了细致入微;在市场大幅波动或有重大事件时,摩羯智投还会为其持有人提供点评服务;在投资方面,摩羯智投会为投资人不定期进行组合资产的一键优化,一键点击即可完成,便捷高效。

    对标的资产的甄选和动态调整是业绩出色的保障

    从绩效角度看,智能投顾的投资业绩取决于资产配置的能力,摩羯智投对标的资产的甄选和动态调整是其业绩出色的保障。今年以来,在波动加剧的市场中,摩羯智投通过全球资产配置,在各类基金中寻找相关性低的资产,构建个性化的投资组合,绩效表现突出。今年以来,摩羯智投获得了4.03%的平均收益率,组合波动率和最大回撤控制良好,总体表现优于上证指数和中证全债,将风险有效地控制在客户选择的“目标-风险”范围之内。

    运用人工智能技术,实现产业链三层进化

    从产业链角度考虑,人工智能产业链的三个层次为“基础技术-人工智能技术-人工智能应用”,摩羯智投是三个层次逐步进化的成功案例。第一层次基础技术支撑来源于数据和运算平台,包括数据传输、运算、存储等,摩羯智投基于招行强大的客户和产品数据,已经积累较为丰富的数据分析经验。第二层次人工智能技术是利用基础资源和大数据进行机器学习建模,包括感知智能和认知智能,摩羯智投在投资建模方面取得了较好的效果,并且在语音语义识别等感知领域加快步伐。第三层次人工智能应用是将人工智能实现多场景应用,与传统业务更紧密的结合,基于公募基金组合配置场景的应用逐步优化完善,在更多场景的应用也在持续不断地探索。

    多方对比,摩羯智投的投资绩效和客户交互服务在投顾领域做出了特色,随着公募基金公司进军FOF领域,未来的市场空间进一步扩大,摩羯智投作为探索者和先行者,其投资者服务水平、投资能力和智能化水平也在突飞猛进,也许正是摩羯智投的不断优化和全方位服务让其客户源源不断,规模快速增长,这样的模式值得公募FOF借鉴。

责任编辑:林莎莎

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