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招行金葵花财务规划服务五大特色助你实现财富梦想

2018-10-30 16:36:00

来源:水母网   通讯员 小招



    水母网10月30日讯(通讯员 小招)有的同龄人每天背负“三座大山”,有的人却逍遥自在实现了财务自由,原因居然是——财务规划。他们更早地接触并践行了财务规划,现在,就让有着16年财富管理经验的招商银行为你解读吧。

    招行金葵花财务规划服务体系包含投资规划、保障规划、投融资规划、子女教育规划、退休养老规划和金葵花财富信托规划六大板块,是招商银行依据中国居民当前的财富现状,结合16年的财富管理经验、4万亿客户总资产管理实践和200余万资产配置案例实践,由境内外百余名金融、法律、IT、财富管理专家历时两年研发而成的。

    这六大板块分别能解决什么问题呢?

    投资规划,在风险收益匹配原则的基础上,为客户量身定制最优投资组合方案;

    保障规划,通过分析客户所处不同生命周期的保险需求,为客户提供涵盖人寿、重疾、意外、医疗、年金等全方位保障规划;

    投融资规划,根据客户购房、消费等需求,提供科学融资贷款方案,同时规划客户家庭投资理财方案,帮助客户平衡家庭生活现金流;

    子女教育规划,根据客户子女教育需求,参照16个国家的留学费用,为客户测算教育开支,提供定制化规划方案;

    退休养老规划,综合考量养老方式、地点、医疗、休闲等因素,为客户提供全面规划方案,实现高品质退休生活;

    金葵花财富信托规划,依托《信托法》赋予信托的特殊功能,通过100万元起点标准化信托,助客户达成灵活分配、照顾家人、资产隔离等目标。

    金葵花财务规划还有五大特色,妥妥地帮大家实现财富梦想。

    专业化,综合考量多重投资影响因子,结合招行投研体系,为客户提供涵盖投资、融资、保障、现金流管理等方面的综合规划;

    智能化,充分运用大数据分析、云计算、分布式数据库等金融科技技术,通过构建大类资产配置、产品筛选、风险预警等模型体系,为客户提供最优组合配置规划;

    定制化,综合考虑客户家庭财富管理目标,根据生命周期不同阶段的特征及风险偏好,为客户提供千人千面的个性化方案;

    多元化,依托招行金融产品平台,从全市场精选优质产品,实现五大类资产的科学配置;

    长期性,按照招行投资决策委员会季度市场观点进行资产组合动态再平衡,并根据客户生命周期变化及时提供规划调整建议。

    欢迎大家去吴江招行网点体验这个神奇的服务。

责任编辑:牟腾飞

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