水母网5月25日讯（通讯员 杨鸿远）为有效遏制涉案账户开立，落实账户管理主体责任，近期，中国光大银行烟台分行积极贯彻落实“行业规范建设深化年”要求，多措并举全面加强对公账户全生命周期管理，为分行经营管理创造稳定有序的环境，助力区域经济金融健康发展。

强化开户环节识别审核，源头防范涉案账户风险

中国光大银行烟台分行运营管理部、法律合规部和公司业务管理部联合开展了对公开户合规操作培训，明确了规定动作：要求各网点在办理对公账户开户时，从开户意愿、信息真实性、账户实际控制人、经营状况等多方面深入识别审核，切实保证开户业务背景真实合规。对于法定代表人为异地、工商系统或企查查APP查询一个法定代表人开立多个公司（集团企业除外）、代账公司代理和主动上门客户等异常情况，采取先双人上门回访确认无问题后再开户的措施，严把客户准入关口，切实防范出租出借涉案账户的开立。

强化开户后管理，严控账户存续期风险

中国光大银行烟台分行各部门积极落实防控职责，做好对公账户全生命周期管控。法律合规部加强账户反洗钱监测管理，督导各网点对交易异常的账户采取控制措施；运营管理部加强银企对账管理力度，大力推广存量账户绑定微信银行进行季度对账，将延期（失联）对账账户停止账户使用；公司业务管理部强化对公账户质量合规考核，将新开账户涉案情况纳入2020年度经营机构考核项目，将进一步规范对公开户管理工作。

建立警银协作机制，打击不法开户行为

中国光大银行烟台分行与公安机关密切协作，建立线索推送机制，要求各网点对发现可的疑开户情况，及时收集开户单位和经办人员相关信息，24小时之内上报山东省反诈中心专用邮箱，通过公安机关严厉打击买卖账户等不法行为，挤压犯罪空间，有源头震慑不法分子的异常开户行为。

下一步，中国光大银行烟台分行将持续做好开户行为及交易特征分析，建立完善可疑账户开户及交易监测模型，加强对异常开户行为及账户交易活动的监测；强化内部案防考核，加强条线联动，确保案防机制层层落实，切实防范涉案账户开户风险。