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多举措抓落实 烟台银行启动“反洗钱工作治理年”活动

2021-03-02 15:50:46

来源:水母网   通讯员 傅婷婷



水母网3月2日讯(通讯员 傅婷婷)近日,为提升员工反洗钱合规意识,加强对当前反洗钱工作新形势新要求的认识,有效防范洗钱风险,烟台银行正式启动“反洗钱工作治理年”活动。

金融机构是反洗钱工作的第一道防线,近年来烟台银行积极践行社会责任,切实履行金融机构反洗钱义务,不断落实风险管控的主体责任,建立健全反洗钱内控制度,持续完善内控机制,对于反洗钱工作做到守土有责、守土尽责,具体工作得到监管部门多次肯定。在2020年度反洗钱工作考核评价情况中,取得A类行评价的好成绩,这是烟台银行连续第三年获评A类行,成绩的取得归功于总行领导的高度重视,是全行员工上下一心、共同努力的结果。

在总行统一部署要求下,为进一步提升反洗钱工作质量,更好应对现代社会复杂多变的洗钱手段,切实履行反洗钱法定义务和职责,2021年烟台银行结合反洗钱工作实际情况,组织开展了此次“反洗钱工作治理年”活动。计划通过为期一年的反洗钱工作治理活动,各单位通过深入开展反洗钱工作自查自纠,强化反洗钱工作力度,积极发挥反洗钱职能,剖析存在的潜在问题,查找存在的薄弱环节和漏洞,定措施,抓落实,优化反洗钱管理手段,提高反洗钱风险管理水平。

强化培训学习,提升风险意识

通过强化培训学习,进一步提高全员对反洗钱工作的认识,营造全员反洗钱的氛围,增强员工对反洗钱工作的认识,普及当前反洗钱工作形势,加强监管制度学习,严格督促全员切实履行客户身份识别制度、大额可疑交易上报制度、客户身份资料和交易记录保存制度等监管要求。

履行法定义务,防范潜在风险

金融机构是反洗钱工作的第一道防线,烟台银行严格履行反洗钱法定义务,切实防范潜在洗钱风险。实际业务中,严格执行反洗钱内控制度,包括在开立个人账户中,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查;当客户的身份信息变更时,严格要求重新识别客户;严格执行大额和可疑支付交易的报告制度,在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付。

加大宣传力度,营造良好氛围

持续开展反洗钱培训宣传,普及反洗钱知识,强化反洗钱基础工作,运用多种渠道扩大反洗钱宣传的影响力和辐射面,进一步提高银行员工和社会公众的反洗钱意识。建立反洗钱日常宣传和专项宣传相结合的常态化宣传机制,充分依托网点以及新媒体等各种宣传渠道,开展形式多样、形式丰富的反洗钱宣传。

加强风险监测,提升监测实效

进一步依托反洗钱系统,加强高风险客户的尽职调查,通过分析其资金来源、用途、交易目的和交易性质等信息,跟踪监测客户资金往来,对于高风险客户及时采取上报可疑交易、账户冻结锁定等措施,防范潜在洗钱风险。同时不断完善以“风险为本”的可疑监测分析体系,围绕重点地区、重点人群,实时监测和追踪相关资金的流向及动态,及时发现可疑交易线索。

烟台银行将以“反洗钱工作治理年”活动为契机,进一步反洗钱合规理念,切实做到思想统一、认识到位,充分认识反洗钱工作的重要意义,深刻领会工作目标和要求,切实增强工作责任感和使命感,切实推动反洗钱工作取得进一步提升。

牟腾飞

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