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老人好心“帮忙”却差点掉入电信诈骗陷阱

2022-11-09 10:48:54

来源:水母网  



近日,一名老年客户李某来到烟台中行辖内一支行营业部办理业务,客户要查询一笔汇款是否到账,然后再将款项转款至其指定账户。通过与客户交流后得知,客户的朋友郑某通过微信联系她,昨晚郑某的朋友赵某向其借钱,赵某的父亲摔了一跤,导致脑溢血,现在医院抢救,正在凑钱交医疗费用,郑某就联系李某,先把钱转到李某的卡上,再让李某帮忙转给赵某,让赵某认为是郑某找李某借的,到时候郑某再以李某的名义要回来,随后郑某将汇款凭证发给李某,让李某将钱转账给赵某,由于李某一直没有查询到汇款到账,来我行想要查询汇款出现了什么问题,我行工作人员判断客户遭遇电信网络诈骗,在客户允许的情况下,查看客户的微信聊天记录,发现微信聊天记录中,郑某向客户李某索要卡号、名字、电话等信息后,又向李某发送了汇款凭证,客户李某曾通过微信语音电话联系郑某,但郑某均未接听,只使用文字聊天。

我行工作人员立即告知客户有可能遭遇了电信网络诈骗,并对其进行诈骗风险提示,微信朋友圈里的郑某有可能并不是真正的郑某,建议客户电话联系其朋友郑某,确认是否有其事;同时要保护好个人信息,不能向陌生人透露卡信息,更不能出于好心帮人过渡资金,有可能犯罪分子是利用你的好心诈骗资金。客户明白自己上当受骗,因发现及时,该客户没有受到资金损失,老人非常感谢中国银行能够为客户着想,认真负责的工作态度,避免了老人资金损失,客户已将微信中的郑某拉黑。

通过分析,可以发现该类电信网络诈骗主要呈现以下特征:

(一)此类诈骗手段利用老年人风险防范能力薄弱,缺乏个人信息保护意识的特点,冒充熟人添加微信好友,降低老年人的防备,以帮忙为由进行诈骗为目的。

(二)诈骗分子编造各式各样的汇款理由,大多是“朋友住院急需医疗费”、“孩子打架需要赔付”等理由,博取受害人同情。

(三)诈骗分子为达到效果逼真,多伪造汇款凭证,又以资金延迟到账等理由,骗取受害人先行进行汇款,以达到骗取受害人资金的目的。

(四)由于目前打击电信网络诈骗违法犯罪工作的深入开展,诈骗分子手段多种多样,在日常业务核查过程中,我们发现诈骗分子可能会利用中老年人疏于防备,编造理由利用老年人的账户过渡诈骗资金,虽然表面看没有什么损失,但往往会由于过渡诈骗资金被有权机关止付冻结,给自己带来无妄之灾。

在此提醒老年客户要注意以下风险:

1、面对形式多样的诈骗套路,老年人一定要保持头脑清醒,不轻信他人,凡是有人让您出钱,一定要提高警惕,守护好自己的钱袋子,遇到拿不定主意的情况,多和家人商量,征求他们的意见,商量对策,必要时及时报警。

2、老年人日常要多了解当前多发的各类诈骗手段,加强对诈骗伎俩的识别能力。注意妥善保管自己的个人信息,不向他人透露,避免诈骗分子利用老年人疏于防范过渡诈骗资金。

3、日常业务办理过程中,对于老年人办理业务,银行工作人员要多了解老年人实际需求,提醒老年人注意电信网络诈骗风险。同时以营业网点、柜台为宣传的“主阵地”,通过设置宣传专区,摆放宣传折页,张贴海报,加大厅堂宣传力度;利用LED屏全年不间断的滚动播出安全标语、风险提示;通过多媒体终端,循环播放防范电信网络诈骗案例,更加直观地向客户介绍电信网络新型犯罪的常见手段及预防措施,提高老年人的自我保护意识。

王惠

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