岁末年初，人员流动大、民俗活动多，非法金融活动也悄悄换了外衣再次登场，平安人寿烟台中支将通过案例教给大家如何辨别和防范这些非法金融行为，保护好个人和家庭的财产安全。

厦门某数据公司黄某盛、练某翔等人，为达到缓解公司资金压力、赚取利润的目的，在不具有发行货币资格的情况下，通过宣传代币上市成功将获取巨额利益为诱饵，陆续吸引30余名投资人购买该公司发行的代币，并承诺币价下跌会予以回购。相关代币在未获国家批准或认可的交易平台上线后，市值暴跌，投资人面临重大经济损失。案发时非法吸收资金4239万元。

2023年，该案经厦门市同安区人民法院审理，相关犯罪嫌疑单位和个人均被判犯非法吸收公众存款罪，单位被判处罚金20万元，个人分别被判处有期徒刑并处罚金。

【案例分析】

1、认清非法集资的本质和危害非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。提高识别能力:警惕高额回报、快速致富的投资项目，避免上当受骗。查看融资主体的合法性，包括是否取得企业营业执照和相关金融牌照或批准。增强理性投资意识:高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏巨大风险。

2、防范非法放贷树立正确的消费观念，量入为出，适度消费，避免过度借贷。选择正规金融机构贷款:小心辨别虚假广告，避免陷入非法放贷陷阱。保护个人金融信息:妥善保管银行卡、身份证等个人金融信息，拒绝出租、出售、出借或买卖行为。

3、防范金融诈骗警惕可疑信息，不要轻易相信“幸运中奖”、“安全账户”、“涉嫌洗钱”等可疑信息。如有疑问，应直接拨打银行客服热线询问，不要拨打短信中的联系电话。保护个人信息安全，谨慎使用网络支付，提高警惕性。

【风险提示】

平安人寿烟台中支在此提醒广大客户，如发现涉嫌损害合法权益的违法违规行为和案件线索，可通过如下方式进行举报：

举报地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心

举报邮箱：lzxfjb@pingan.com

举报电话：0755-22625145