水母网11月13日讯（通讯员 徐磊 于新玲）近日，烟台银行凭借严密的风险防控机制、主动负责的服务态度以及与警方的高效联动，成功拦截了一笔1.9万元的诈骗资金，帮客户挽回了损失。此成果获上级相关部门通报表扬，该行“系统防控+人工核验+警银协作”三维反诈模式的成效进一步显现。 

去年9月，烟台银行威海荣成支行在排查存量账户风险时，对涉事账户进行了关注。今年4月，该账户出现“快进快出”等符合诈骗资金流转的异常特征。在诈骗嫌疑人前往支行网点要求解除账户管控时，烟台银行工作人员保持高度警惕，一边依规联系相关部门核实情况，一边结合账户异常反复核查分析，最终未轻易解除管控。面对嫌疑人多次施压，工作人员坚守岗位底线，耐心沟通稳住对方，为警方介入争取了宝贵时间。随后，该账户因涉及诈骗资金接收，被公安机关依法紧急冻结，账户内剩余的1.9万元被成功保全。

在资金返还阶段，烟台银行工作人员全程积极配合警方，快速完成信息核验、账户解冻、资金划转等流程，确保被保全的资金顺利回到客户手中，将风险防控实效转化为客户实实在在的财产安全，真正实现“为客户挽回损失”的核心目标。

此次为客户成功挽回损失，源于烟台银行在反诈工作中的多维发力。在内部防控层面，烟台银行将员工反诈能力提升作为核心抓手，构建“常态化学习+案例研讨”培育模式，召开定期案例复盘会，全方位夯实员工专业基础；同时严格执行“三问、两看、一核对”风控原则，建立全流程资金链路追溯机制，持续优化账户风险监测系统，并以“技术监测+人工复核”双重校验提升风险识别与处置效率，为客户资金安全加装“智能安全阀”。

下一步，烟台银行将继续以客户需求为导向，进一步深化综合反诈体系建设，持续升级风险监测技术、完善警银联动机制、创新宣教形式，将反诈工作深度融入日常业务，以更精准、高效的服务守护群众财产安全，助力打造安全稳定的金融环境。