水母网9月12日讯 近日，农业银行烟台华鑫支行工作人员凭借敏锐的风险意识和规范的风控流程，成功拦截一起利用“AI换脸” 技术实施的企业诈骗案，为客户避免 15万元资金损失，筑牢金融反诈防线。

当日上午，某企业财务人员张女士急匆匆来到华鑫支行，要求向陌生对公账户转账 15万元，称是按 “老板指令” 支付“紧急采购货款”。经办人员小于发现异常：该企业平日转账金额远低于此次，且收款方为刚成立的新公司，与企业常规供应商不符。张女士随即出示手机视频，画面中 “老板” 语气强硬要求立即转账，但小于未放松警惕，按流程向刘主管汇报。

刘主管进一步核实，追问 “紧急采购” 的合同编号、审批流程、合作供应商等细节，张女士回答含糊、多处矛盾。刘主管判断存在诈骗风险，一边安抚张女士并暂缓转账，一边联系企业预留的另一位负责人，最终确认 ——老板从未下达转账指令，视频中的 “老板” 是诈骗分子通过 “AI换脸”“AI拟声” 伪造的。

原来，诈骗分子非法获取企业老板的影像和声音资料，伪造指令视频企图诱导财务转账。此次成功拦截，得益于支行工作人员严格执行核验流程、紧盯细节疑点。

农行华鑫支行提醒，“眼见不一定为实”，面对视频、电话下达的大额转账指令，需通过事先约定的可靠渠道二次验证；企业应严格执行财务审批制度，避免仅凭单一指令操作大额资金；办理业务时若遇银行提示风险，请积极配合核实，共同守护资金安全。