民意通旅游财经 水母网> 财经频道>银行活动
中国光大银行烟台招远支行火眼金睛识骗局 守护客户“钱袋子”

2024-09-30 17:41:53

来源:水母网   通讯员 ​程娜



水母网9月30日讯(通讯员 程娜)“太感谢了!幸好你们的耐心提醒及时阻止了我转账,不然我的钱就要被骗了……”王先生紧紧握着中国光大银行烟台招远支行工作人员的手连声说道。近日,该行成功拦截一起涉诈事件,有效避免了客户的经济损失,获得了客户对员工服务水平和专业素养的高度认可。

2024年9月4日下午,40多岁的王先生神色慌张地来到该行,向柜员提出跨行转账3万元,期间还一直使用微信发送信息。凭借工作经验和反诈专业知识,柜员认为存在异常情况,查询客户交易情况发现,客户为该行代发事业单位客户,刚刚从微信零钱提现转入3万元,便立即要求将这笔资金转入他人卡内,收款地为外地。柜员询问客户是否认识收款人及转账用途,客户称对方为其对象亲戚,做陶瓷生意,且仅能反复称对方为亲戚,具体款项用途也不明确,没有透露更多信息。

柜员进一步询问其亲戚联系方式及沟通方式。在征得王先生同意后,柜员查看其微信聊天记录,发现两人之间多为语音聊天,并无文字,对方备注名称为四川成都刘某,为一名女性,与转账收款人徐某信息不符。柜员随即询问客户是否方便拨打电话确认,王先生表示同意。对方接听电话后,为一名南方口音男性,声称为其亲戚,因使用对象微信,所以性别不符,现在本人在威海市,也能够顺利说出收款方姓名,表示双方认识,交易正常。柜员听到对方的表述后,认为王先生大概率遭遇了电信诈骗,于是将相关情况报告给了柜台经理。

为了保证客户资金安全,防范电信诈骗,柜台经理随即在当地警银协作群内反馈客户异常情况。反诈中心人员表示,这种情况客户被电信诈骗的可能性很大,暂缓为客户办理业务。随即反诈中心人员拨打王先生本人电话核实,王先生坚称不会受骗,是其对象亲戚,对方没有问题。反诈中心人员又拨打其对象电话核实,其对象称没有这样一位亲戚。柜员与反诈中心人员一起向王先生分析、解释这件事情的来龙去脉和不合理性,再三劝说下,王先生意识到自己可能真的遭遇电信诈骗,终止了转账,并到反诈中心核实情况。

第二天,王先生再次来到该行,称自己已经去反诈中心核实情况,确定遭遇了电信诈骗。犯罪分子潜伏在王先生微信好友圈内多年,对王先生信息知晓得较为详细,因此王先生当时深信不疑。王先生对该行柜员认真负责的态度给予了高度赞扬,并拨打银行客服热线,向该柜员表示感谢。

此次成功堵截一起电信诈骗事件,保障了客户资金安全,避免了客户资金损失,守好了客户的“钱袋子”。下一步,中国光大银行烟台招远支行将把防范电信诈骗作为“我为群众办实事”实践活动的重要内容,不断总结电信诈骗常用手段与方法,增强员工对电信诈骗的识别能力,积极落实柜面告知与提醒义务,着力为客户把好资金安全关,做好客户的“金融管家”,守好客户的“钱袋子”。

 

编辑:牟腾飞

版权声明  新闻爆料热线:0535-6631311

相关报道
关于水母网 | 广告服务 | 联系方法 | 版权声明 | 平台公约
中国互联网举报中心电话:12377举报邮箱: 侵权假冒举报:0535-12312
违法和不良信息举报电话:0535-6631312举报邮箱(未成年人的举报平台): 举报受理和处置管理办法
山东省互联网违法和不良信息举报中心网站疫情防控有害信息专项举报入口:jubao@shm.com.cn
违法和不良信息举报中心“网络敲诈和有偿删帖”举报专区暴恐举报网暴举报

  • 水母网官网微信

  • 水母网官网微博
本站官方网址www.shm.com.cn